2025年の投資成績・・・騰落率

 くにみです

2025年も終わりました

投資成績の騰落率振り返りをします

 

ポートフォリオ

高配当個別約５０銘柄＋投信・ETFに分散投資しています。

時価総額ランキング10位まではこんな感じ

年間騰落率

	My PF	日経平均	TOPIX
上昇率	+28.6%	+26.2%	+22.4%

高配当株の本来の競合はTOPIXだと思いますが、日本株に投資している以上、日経平均に勝っていないと、２２５インデックスファンドに投資しておいた方がよかったってことになるので、日経平均には是非とも勝っておきたいところ。

途中ハイテク銘柄が日経平均を押し上げていた際は、MyPFはそれほど上がらず日経平均にだいぶ負けていた時期もありましたが、最後はわずかに上回ることができました。

オルカンは+20.5%みたいですね。今年は日本株の調子が良かったのでたいしたことないようにも見えますが、20%越えはすばらしい！さすがです。MyPFはオルカンにも勝っているので昨年は上々の出来です。

やや出木杉の一年でもあったと自戒！

騰落推移

一年間の騰落推移です。毎週末に集計してます。

出木杉と書きましたが、4月のトランプ関税ショックで-10%くらってます。ここで売らずに少しですが買い増しできたのも良かった。

振り返ると回復にはなんだかんだ2か月かかっていたんですね。ジっと耐えたおかげでその後は右肩上がりで推移。ほぼ高値で終了することができました。

私はリーマンショック時は大した投資をしていなく、コロナショックが初の暴落経験。

以降、3回の下落時の動きからも成長していることを実感

2026年の投資方針

①ベース収入配当金を積み上げる【高配当株】

昨年と大きくは変わらず、【高配当株】で自分と妻のNISA枠を埋め、増配と新規投資分で年間受取配当を積み上げベース収入を確保する

②直近の収入アップのための【超高配当投信・ETF】

前の投稿にも書いてある通り、直近の収入↑を図るために、世界のベストやREXのカバードコールETFなど分配金利回り１０～３０％の【超高配当投信・ETF】を組み込む。

投資金額比率は【高配当株】：【超高配当投信・ETF】＝８：２　程度にすることで

受取配当金は　【高配当株】：【超高配当投信・ETF】＝５：５　になるように調整

※他の投稿でも書いていますが、この組み合わせとすることで、ベースの【高配当株】が増配で育つまでの間の収入を確保することができます

目論み通りにいけば10年後には高配当株だけで1000万円／年近い配当金が得られるようになり、使いきれないゾーンに突入する皮算用